用指数投资法管理股票投资组合，当市场交易成本较低时，（ ）。

A．不利于管理者缩小股票投资组合的跟踪误差
B．有利于管理者缩小股票投资组合的跟踪误差
C．有利于用分层法构建投资组合
D．有利于用市值法构建投资组合

证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（ ）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

A．保守秘密
B．诚实信用
C．客户至上
D．守法合规

证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，情节严重的，（ ）依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚。

A．中国保监会
B．中国发改委
C．中国银监会
D．中国证监会

投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告做出投资建议的，应向客户说明（ ）。

A．除客户以外的第三方建议
B．投资收益的保证情况
C．证券研究报告的发布机构
D．证券研究报告的发布人、发布日期

证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动，该项业务被称为（ ）业务。

A．财务顾问
B．企业融资
C．投资顾问
D．投资银行

证券投资顾问在合理评估客户风险承受能力、投资需求与风险偏好等的基础上，为客户提供适当性的投资建议服务，包括投资品种选择、投资组合以及（ ）规划建议等。

A．财务
B．理财
C．投资
D．预算

向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（ ）执业资格。

A．投资主办人
B．一般证券业务
C．证券经纪业务营销
D．证券投资咨询

我国商业银行流动性风险管理的通常做法是：在总行设立（ ）委员会，制定全行的流动性管理政策。

A．风险管理
B．流动性管理
C．收入支出管理
D．资产负债管理

下列关于计算VAR的方差一协方差法的说法，正确的是（ ）。

A．不能反映风险因子对整个组合的一阶线性影响
B．成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性
C．能预测突发事件的风险
D．能准确度量非线性性金融工具（如期权）的风险

目前，我国对于商业银行流动性监管采用四项主要指标，即流动性覆盖率、净稳定资金比例、存贷比和（ ）。

A．不良贷款率
B．流动性比率
C．速动比率
D．资产负债比率