证券投资顾问练习十九
作者：财菁
来源：财菁
1
单选题
在资产配置中，以不同资产类别的收益情况与投资者的偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，（ ）。
A．动态资产配置
B．投资组合保险
C．战略性资产配置策略
D．战术性资产配置策略
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：从时间跨度和风格类别上看，资产配置可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。其中，战略性资产配置策略以不同资产类别的收益情况与投资者的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：0解析：2011年1月，证券分析师与投资顾问正式划分为两类具有证券投资咨询执业资格人员后，有关部门将分别制定两类人员的职业道德准则。在此之前，原适用于证券分析师的职业道德准则对投资顾问证同样具有执业约束力。
3
单选题
2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（ ）业务。
A．财务顾问
B．投资顾问
C．证券经纪
D．证券投资咨询
正确答案:D
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。
4
单选题
证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人和（ ）。
A．发布地点
B．发布权限
C．发布日期
D．发布原则
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：证券投资顾问作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人和发布日期。
正确答案:B
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：教材页码：0解析：从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，做出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
6
单选题
因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。
A．非系统风险
B．市场风险
C．系统风险
D．信用风险
正确答案:D
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
7
单选题
假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（ ）。
A．2
B．-2
C．2.8
D．-2.8
正确答案:C
解析:
测试方向：计算题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和资产负债率乘积的差额，即久期缺口=资产加权平均久期-（总负债／总资产）×负债加权平均久期。本题中久期缺口=6-n(800/1000)×4：=2.8。
正确答案:B
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：0解析：市场风险管理中的久期缺口可以用来评估利率变化对投资机构某个时期的流动性状况的影响。
正确答案:D
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的阶段是稳定期。
正确答案:D
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：前景理论由卡尼曼和沃特斯基提出，通过修正最大主观期望效用理论发展而来的。
