基金法律法规练习十
作者：财菁
来源：财菁
1
单选题
基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是（）。
A．聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金
B．为参会者举办抽奖活动
C．宣传符合规定的基金公司的过往业绩
D．宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：中测试教材：上册教材页码：163解析：基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。
2
单选题
客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（）的原则。
A．安全第一
B．适当性管理
C．有效沟通
D．专业规范
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：中测试教材：下册教材页码：193解析：有效沟通原则要求每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。
正确答案:A
解析:
测试方向：常识题难易程度：中测试教材：下册教材页码：193解析：基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则和适当性管理原则。
正确答案:D
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：203解析：投资者教育不包括投资咨询
正确答案:B
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：199解析：基金管理人、基金销售机构应当建立完善的档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
正确答案:B
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：193解析：投资者利益优先原则：企业的生存离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追求的目标。“投资者利益优先”是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：193解析：基金客户服务的原则包括：投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。
正确答案:B
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：203解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。
9
单选题
关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（）。
A．基金成立以来有无违规行为发生
B．基金的历史规模和持仓比例
C．基金的未来业绩展望
D．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：难测试教材：下册教材页码：171解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
10
单选题
销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于()年，且自基金清算终止之日起不得少于()年。
A．10,10
B．10,20
C．20,10
D．20,20
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：183解析：销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。
