基金法律法规练习三
作者：财菁
来源：财菁
1
单选题
关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法中正确的是（ ）。
A．发起式基金的基金合同生效3年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止
B．发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止
C．发起资金不得少于3000万元人民币
D．基金份额持有人可少于200人
正确答案:B
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：7解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。
2
单选题
下列关于股票基金的表述，不正确的是（ ）。
A．长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
B．股票基金能给投资者带来稳定收入
C．股票基金以追求长期的资本增值为目标
D．与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
正确答案:B
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：70解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：76解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券；③剩余期限超过397天的债券；④信用等级在AAA级以下的企业债券；⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；⑥流通受限的证券。
正确答案:B
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：122解析：基金招募说明书主要事项不包括基金销售机构的法律责任。
5
单选题
我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（ ）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。
A．基金发起人
B．基金份额持有人
C．基金托管人
D．监管机构
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：124解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：中测试教材：下册教材页码：162解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的证券投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益，无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦中国证监会规定的其他情形。
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：130解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
8
单选题
必须披露上市交易公告书的基金品种包括（ ）。I封闭式基金II上市开放式基金III交易型开放式指数基金IV分级基金子份额
A．I、II、III、IV
B．I、IV
C．II、III
D．III、IV
正确答案:A
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：130解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。
9
单选题
关于基金销售机构与投资者的互动交流，以下说法错误的是（ ）。
A．及时向客户传递重要的市场资讯、向客户积极推荐基金产品近期在投资操作的股票
B．进行电话回访，改善客户体验
C．深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准
D．做好客户服务日志及客户资料的更新、完备
正确答案:A
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：197解析：互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。
正确答案:A
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：112解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。
