证券从业考试基金当事人

作者: 上海财菁教育 来源: 上海财菁教育

一、基金份额持有人
是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。我国规定,下列事项应通过召开基金份额持有人大会审议决定(多选):提前终止基金合同;基金扩募或者延长基金合同期限;转换基金运作方式;提高基金管理人、托管人的报酬标准;更换基金管理人、托管人;合同约定其他事项。基金份额持有人大会由基金管理人召集;基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、托管人都不召集的,持有人有权自行召集。
二、基金管理人
是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理人作为受托人,必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的*大化。
设立基金管理公司,应具备以下条件并经证监会批准(多选):有符合的章程;注册资本不低于1亿元人民币,且为实缴货币资本;主要股东*近三年没有违法记录,注册资本不低于三亿元;取得基金从业资格人员达到法定人数;有符合要求的设施;完善的制度等。
基金管理人职责。
有下列情形之一的,管理人职责终止(多选):被依法取消基金管理资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等。
封闭式基金与开放式基金的区别(多选、判断):
①期限不同。封闭式基金:有固定的存续期,通常在5年以上。开放式基金:没有固定期限。
②发行规模限制不同。封闭式:规模是固定的。开放式:没有发行规模限制,投资者可随时提出申购或赎回申请。
③基金份额交易方式不同。封闭式:在证券交易所交易。开放式:向基金管理人申购或赎回,大多数不上市交易。
④基金份额的交易价格计算标准不同。封闭式:买卖价格受市场供求关系影响,常出现溢价或折价现象,并不必然反映单位基金份额的净资产值。开放式:交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小,不直接受市场供求影响。
⑤基金份额资产净值公布的时间不同。封闭式:每周或更长时间公布一次。开放式:每个交易日连续公布。
⑥交易费用不同。封闭式:支付手续费。开放式:支付申购费和赎回费。
⑦投资策略不同。封闭式:可进行长期投资。开放式:为应付赎回兑现,须保留一部分现金和高流动性的金融工具。
三、托管人
基金托管人对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。如美国1940年《投资公司法》。是基金持有****益的代表,通常由商业银行或信托投资公司担任。我国规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
申请取得基金托管资格应具备:净资产和资本充足率符合规定;设有专门的基金托管部门等。
基金托管人职责。
有下列情形之一的,托管人职责终止:同基金管理人。
当事人之间的关系。
持有人同管理人是委托人、受益人与受托人的关系,也是所有者和经营者之间的关系。
管理人与托管人是相互制衡的关系。
持有人与托管人是委托与受托的关系。 http://www.001training.com