私人银行地址保密-我们的金融理财师有绝招

专属的私密空间

没有任何标志，被黄色帘子所遮挡住的玻璃门后，就是建行云南省分行私人银行。会所式的装修以米黄色为主色调，显得温馨而大气，字画、瓷器、红酒等陈列有序，贵宾厅、会议室等划分出不同的功能区，静静等待着客户的到来。私密，是私人银行提供服务的首要准则。据记者了解，目前昆明开展私人银行业务的各家银行，只有中国银行明确了顺城支行为其私人银行分部，其它银行的私人银行，甚至都没有公开过其地址。

“如果我们的理财经理在街上遇到了客户，对方不主动打招呼，我们是不会主动与客户打招呼的。”高军生介绍说。一条看似简单的规定，背后是私人银行对客户信息严格保密的态度。在银监会上月出台的《商业银行理财产品销售管理办法》中，对私人银行的客户准入门槛进行了明确规定：私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。这类拥有巨大财富的人大多是企业主或者富豪，私密性是他们选择私人银行的重要参考条件之一。

身怀绝技的理财师

要想成为一名合格的私人银行理财师，绝对不是专业知识过硬就可以的。“我们80%以上的员工都有AFP（国家注册金融理财师）或CFP（国际注册金融理财师）证书，我们的客户经理要求人人持证上岗。”高军生说。在私人银行工作，一般人难以企及的AFP证书，仅仅只是个门槛，“我们很多理财师还有会计、保险、证券等金融专业资格证书。”

好的理财师，除了专业知识，还必须有丰富的阅历、广泛的爱好、良好的习惯以及出色的人品，才能更好地与客户进行交流。“我们的客户很多都是企业主，对于赚钱他们比理财师的经验丰富，因此我们采用的都是团队服务模式，才能保证客户的理财需求。”每年，建行私人银行都会组织员工到我国香港、新加坡甚至美国等地进行培训，除了专业素养的提高外，生活品位的提高也是理财师的必修课，艺术品投资、高尔夫、红酒、珠宝等知识，通常都难不倒他们。“私人银行理财师就像一个全面的家庭私人保健医生，要关注客户生活中的方方面面，只要是客户需求，事无巨细，都要尽力帮客户解决。不像一般的理财师，仅仅关注客户某一方面的金融问题。”

消费也是一门学问

客户进入私人银行，首先要达到的目的自然是财富的保值、增值。“我们不是说把平时柜面上的理财产品拿来推荐给私人银行的客户，他们的理财方案都是定制的。”高军生说。据了解，建行私人银行对于客户的理财投资，还是以稳健收益为主。

有意思的是，私人银行不仅仅帮助客户理财，还引导客户消费。“我们会提供一些客户相互交流的平台，引导客户去消费一些有增值机会的产品。”据介绍，目前许多私人银行客户都处于第一代企业主向第二代接班人过渡的时期，如何合理分配财富，就成为一个重要的问题。私人银行在这方面，能够为客户提供多样化的方案，比如将消费用于艺术品投资领域。而这，也是私人银行培育客户的一个过程。

超值的管家服务

如果说VIP享受的只是某一领域的贵宾待遇，那么私人银行客户享受到的，是全方位的贴身管家服务。高军生向记者介绍说：“我们有一套完整的服务体系，为客户提供专享增值服务。包括与财富管理相关的一系列法律、财产继承、税务筹划等专业顾问服务，机场贵宾、健康关爱、子女教育、心智教育、高尔夫俱乐部、便捷出境、国际救援，以及艺术品鉴赏收藏等消费领域服务。”

由于私人银行业务是一项高附加值的业务，所以各家私人银行都会向客户提供稀缺、尊贵、高效、便利、全方位的金融与非金融服务，以此来吸引客户。据了解，建行私人银行组织过翡翠的讲座和拍卖、书画大师作品赏析等活动。包括邀请奥委会主席罗格的健康顾问黄胜教授，来到昆明为私人银行客户进行一对一的健康讲座和诊断。“我们要做的是，完全以客户需求为导向的定制化、个性化服务，核心体现在对客户财富的保护和传承。”