上海基金从业资格考试之四大基金介绍

    今天，我们上海人才培训市场促进中心的上海基金从业资格考试培训老师会为大家详细讲解四种基金的详细内容，分别包括：证券投资基金、指数基金、交易型开放式指数基金、股票基金这四个，证券基金的划分、交易型开放式指数基金不同投资类型、股票基金的分类等，下面就让我们的上海基金从业资格考试培训老师带领我们进入课堂吧！

    指数基金

　　指数基金是一种按照证券价格指数编制原理构建投资组合进行证券投资的一种基金。从理论上来讲，指数基金的运作方法简单，只要根据每一种证券在指数中所占的比例购买相应比例的证券，长期持有就可。

　　对于一种纯粹的被动管理式指数基金，基金周转率及交易费用都比较低，管理费也趋于最小。这种基金不会对某些特定的证券或行业投入过量资金。它一般会保持全额投资而不进行市场投机。当然，不是所有的指数基金都严格符合这些特点，不同具有指数性质的基金也会采取不同的投资策略。目前指数基金有兴和、普丰、天元三只指数基金，就是有指数基金特点的"优化指数型基金"。

    证券投资基金

　　(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

　　(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。目前我国的证券投资基金均为契约型基金。

　　(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

　　(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

    股票基金

　　股票基金是以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合，是股票市场的主要机构投资者。

　　分类

　　(1)股票基金按投资的对象可分为优先股基金和普通股基金，优先股基金可获取稳定收益，风险较小，收益分配主要是股利;普通股基金是目前数量最大的一种基金，该基金以追求资本利得和长期资本增值为目的，风险较优先股基金大。

    (2)按基金投资分散化程度，可将股票基金分为一般普通股基金和专门化基金，前者是指将基金资产分散投资于各类普通股票上，后者是指将基金资产投资于某些特殊行业股票上，风险较大，但可能具有较好的潜在收益。

    (3)按基金投资的目的还可将股票基金分为资本增值型基金、成长型基金及收入型基金。资本增值型基金投资的主要目的是追求资本快速增长，以此带来资本增值，该类基金风险高、收益也高。成长型基金投资于那些具有成长潜力并能带来收入的普通股票上，具有一定的风险。股票收入型基金投资于具有稳定发展前景的公司所发行的股票，追求稳定的股利分配和资本利得，这类基金风险小，收入也不高。
　
　　交易型开放式指数基金

　　ETF是Exchange Traded Fund的英文缩写，中译为“交易型开放式指数基金”，又称交易所交易基金。ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品，交易手续与股票完全相同。ETF管理的资产是一揽子股票组合，这一组合中的股票种类与某一特定指数，如上证50指数，包涵的成份股票相同，每只股票的数量与该指数的成份股构成比例一致，ETF交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值，即“单位基金资产净值”。ETF的投资组合通常完全复制标的指数，其净值表现与盯住的特定指数高度一致。比如上证50ETF的净值表现就与上证50指数的涨跌高度一致。

　　上证50ETF(510050)，主要投资于上证50指数的成份股、备选成份股。少量投资于新股、债券及中国证监会允许的其他金融工具的成分股。

　　上证红利ETF(510880)，主要投资于上证红利指数的成份股、备选成份股。

　　上证180ETF(510180)，主要投资于上证180指数的成份股、备选成份股。

　　深证100ETF(159901)，主要投资于深圳100指数的成份股、备选成份股。

　　深证中小板ETF(159902)，主要投资于深圳中小板指数成份股、备选成份股。

    证券投资基金、指数基金、交易型开放式指数基金、股票基金的讲解是为了大家能够在下一次的上海基金从业资格考试中能够熟练把握这些基金的知识点和考点，能够准确做出正确的判断！同时，了解到各种基金的差别和风险收益、适合投资对象对今后我们进行投资基金进行理财也是一种大益！最后，我们上海人才培训市场促进中心的全体老师祝愿大家早日通过上海基金从业资格考试！