国家理财规划师考试复习：持续提供理财服务

    前面几节的国家理财规划师考试内容，我们分别向大家介绍了：制定财务规划方案、实施理财规划方案、综合制定各分项理财规划具体方案、客户信息的收集和整理、分析客户的财务状况等，今天我们上海人才培训市场促进中心的国家理财规划师考试培训讲师要将解的是---持续提供理财服务。

　　理财服务不是一次性完成的，它除了包括建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务。

　　一、定期理财方案进行评估

　　1、适用情况 2、评估频率

　　评估频率主要取决于以下几个因素：

　　(1)客户的资本规模 (2)客户个人财产状况变化幅度 (3)客户的投资风格

　　3、评估步骤

　　(1)回顾客户的目标和与需求 (2)评估当前方案的效果

　　(3)研究环境的变化

　　(4)考察在新的情况下，原有的规划方案是否可以达到最终目标

　　(5)向客户解释新方案 (6)实施新方案

　　二、不定期的信息服务和方案调整

　　1、不定期的信息服务发生在出现某些突发情况时

　　(1)宏观经济的重要参数发生变化

　　(2)金融市场中的重大变化

　　(3)客户自身情况的突然变动

　　2、对方案进行修改应按照如下的程序进行：

　　(1)情况说明 (2)会谈记录 (3)客户声明

　　(4)方案确认 (5)修订执行计划

    理财规划中，持续的服务才能更加长远、持久的增加客户的满意度，源源不断的为客户制造长久利益所以一定要有一个长久的理财服务规划和不定期的方案的调整和服务改进，使客户满意度不断提升，不仅仅国家理财规划师在理财规划时要这样，我们这些备考国家理财规划师的更要有一个目标、一个长久的规划和计划，在路上不断的修补，这样才能走得更远、走得更久！