注册金融理财师要学会收集客户信息，了解客户的目标和期望

   注册金融理财师要学会收集客户信息，了解客户的目标和期望，只有充分的了解和熟悉客户的相关信息才能对客户的长期投资理财做一个合理的规划，客户适合哪一项产品？多长时间投资？客户期望的目标是什么？我们该怎么制定成熟的理财规划，这都是对一名合格注册金融理财师的最基础的考验！下面我们就开始今天的课程讲解吧！

    一、应收集的客户信息

    家庭成员年龄、关系、职业、健康状况

    家庭资产负债信息

    家庭收入支出的现金流量信息

    保险及税负状况

    投资组合明细

    二、客户的目标和期望

    理财目标-何时达成多少金额

    理财价值观-各目标优先顺序

    风险偏好-可接受最大损失

    理财个性-纪律性、依赖性、私密性

    一名合格的注册金融理财师更是一名细致的分析师，要充分、全面、细致的对客户有一个深入的了解，这样才能找到适合客户的理财产品，投其所好，实现双赢！注册金融理财师考试也是如此，只有全面掌握了知识点、考点才能准确的预测出考试重点、难点，加强复习！对于想更加充分利用时间的同学我们上海人才培训市场促进中心还开设了注册金融理财师开始培训课程，会对大家进行系统、深刻、全面的知识点、考点讲解，让大家更有重点、有效率的复习！