注册金融理财师与客户深入商谈的内容有哪些？

    注册金融理财师与客户深入商谈的内容有哪些？今天我们上海人才培训市场促进中心的老师会继续为大家讲解哪些内容应该与客户深入讨论，第一，应该是理财方案，让客户清晰明了的知道以及方案中应该注意哪些问题、利弊等；第二就是讨论主要问题包括七个方面，下面就让我们的注册金融理财师开始今天的讲解！

    第一、讨论理财方案

    1、请客户检查理财规划报告书中的描述是否准确，需求面谈时是否存在误解的地方，数据提供是否有疏漏之处。
    2、向客户解释理财规划报告书中客户不易理解的内容。
    3、向客户详细介绍理财方案和行动方案，分析各个方案中的利弊得失，模拟并向客户说明理财规划前后所发生的变化。

    第二、讨论的主要问题

    1、各项理财规划目标能否达成？如果能够达成，供给缺口有多大？
    2、若无法达成，需求缺口有多大？应如何调整目标？
    3、依照客户的风险承受度，应如何配置资产？建立什么样的投资组合？
    4、为了达到保障与退休需要，如何制定保险规划？
    5、在需要时，应制定什么样的财产转移规划方案?
    6、如何协助客户执行投资方案与保险安排?
    7、在产品搭配时应注意哪些问题?

    注册金融理财师只有和客户达成一致才能更加有效率有目的的进行理财，为客户谋取最大利益！要了解客户的深刻需求及客户的顾虑等这样才能成为一名合格的注册金融理财师！