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上海基金从业资格考试复习：开放式基金的募集与认购

作者: 佚名    时间:2012-2-4 9:00:44    点击:
　　三六九，往外走，相信今天很多人已经开始上班了吧！上海人才培训市场促进中心也不例外啊！今天我们的上海基金从业资格考试培训老师为大家讲解的将是开放式基金的募集与认购，希望大家能够在年后打足精神认真的复习，争取今年顺利通过基金从业资格考试！毕竟，一年之计在于春嘛！打好计划，认真的复习！
　　
　　一、开放式基金的募集
　　
　　(一)开放式基金募集的程序
　　
　　也分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。
　　
　　(二)申请募集文件
　　
　　(三)募集申请的核准
　　
　　国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
　　
　　(四)开放式基金的募集期
　　
　　开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。
　　
　　(五)开放式基金份额的发售
　　
　　由基金管理人负责，可以委托商业银行、证券公司等有资格的机构代理发售。
　　
　　(六)开放式基金的基金合同生效
　　
　　1、基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
　　
　　2、基金份额持有人的人数不少于200人。
　　
　　二、开放式基金的认购
　　
　　(一)开放式基金的认购渠道：
　　
　　目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他经认可的机构。
　　
　　(二)认购步骤
　　
　　1、基金账户的开立
　　
　　2、资金账户的开立
　　
　　3、认购确认
　　
　　(三)认购方式与认购费率
　　
　　1、认购方式(金额认购)
　　
　　2、前端收费模式与后端收费模式
　　
　　前端受费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式;
　　
　　后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。
　　
　　3、认购费率
　　
　　认购费用=认购金额认购费率
　　
　　(四)不同基金类型的认购费率
　　
　　开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
　　
　　目前，我国股票基金的认购费率一般为1%—1.5%，债券基金通常在1%以下，货币基金一般为0。
　　
　　(五)最低认购金额与追加认购金额
　　
　　目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元。
　　
　　开放基金的募集和认购都是历来基金从业资格考试的考点和今后从业时候必须要注意的事宜，所以本节的内容我们更需要详细的掌握和运用，更多的上海基金从业资格考试培训信息希望大家随时关注我们上海人才培训市场促进中心的网站或者报名我们的培训班进行系统全面的培训和获得我们老师的专业指导！
　　
　　
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