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国家理财规划师告诉你理财营销的四种模式

作者: 佚名    时间:2012-2-9 9:03:45    点击:
    今天我们的国家理财规划师课程要为大家分享的是理财营销的四种模式，即：理念加产品、理财原理加产品服务营销、制定理财建议书、私人银行业务。下面我们上海人才培训市场促进中心的培训老师会详细的为大家解释这四种模式！
　　
    理财营销有四种模式：
　　
　　第一种是理念加产品。理财规划师进行营销时应该改变过去只有产品，没有理念，一上来就推销产品的做法。如果学到了新的理念，就马上把它运用到实践中去。我的一个学员，她每次听完我的课以后，都会马上把它运用到实际操作中去，所以，她成了最优秀、业绩最好的理财经理。有些人总会说，我还没学会呢，但没有用，怎么知道没学会呢。
　　
　　第二种是理财原理加产品服务营销。这些理财原理包括家庭利益最大化（目标最大化）、家庭目标导向、家庭风险管理（生命周期理论）等。一个人，或者一个家庭的资源有很多，他们的人生有不同的阶段、不同的目标需求。理财规划师也应该不只关心产品，而更关心他们的人生目标，关心他们的风险偏好，利用理财原理为他们做好资源的整合、规划，为他们推荐理财产品，来达到自己的产品销售目的。
　　
　　第三种是标准的理财作业流程，也就是制定理财建议书。很多人都会希望看到理财建议书了，他们会从保险公司、银行要不同的建议书来参考。如果你不懂，不能做这样的建议书，你就做不好你的工作。如果觉得制定理财建议书所需花的时间太多，可以做一些标准版本，套用到类似的家庭身上。
　　
　　第四种是真正一对一，甚至是很多人为一个人制定理财规划建议书，这叫作私人银行业务。例如企业家客户，他有企业资产、个人资产，需要很多人为他提供一条龙服务：投资、保险、融资、避税、保险、家庭财务等。
　　
　　掌握好理财营销的这四种模式才能更加精准的为我们的高端客户理财，为他么创造出利益的同时为自己谋取更广泛的利益！从而也更能实现一个理财规划师的价值，更多的国家理财规划师考试知识讲解欢迎大家随时关注上海人才培训市场促进中心的网站或者报名我们的培训班接受全面系统的培训！你，还在犹豫什么呢~
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