如何做好理财经理

理财经理作为一个新兴的职业,一直以其专业性、私密性、尊贵性给人以神秘感,那么理财经理的工作到底应该怎么做呢?

我每天上班前,第一件事就是通过SOP系统查询明天过生日的客户及理财产品到期客户,并且通过电话对客户进行生日慰问及到期客户通知,同时把当前产品告知客户。接着就是对贵宾客户的提升,我通过以邀约客户的方式与贵宾客户做进一步的交流,更详细介绍我行产品,以达到提升客户的目的。这期间我还会不时地接待客户,了解他们的喜好,做一个有心人,通过聊天把客户的基本信息与喜好等等逐一的记录下来,之后便有的放矢地对客户进行营销。

其实,作为一名理财经理,最主要的任务就是通过自己学习到的一系列专业知识,来给客户作资产配置,随着客户财富的不断提升,使我行的中间业务收入不断增加。首先,在每次发售理财产品之前,我先要熟悉产品,把每个理财产品都理解透彻,知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等,然后推荐给客户,给客户予以解释。试想,倘若一个理财经理连最基本的产品也不熟悉的话,还怎么来给客户解释,怎么给客户推荐,更别说理财规划了,所以熟悉产品是最基本的前提。

其次,前期的宣传工作也是非常重要的。我先通过短信和LED栏告知客户,我们现在正在发售或将会发售什么产品,并当天召集支行的客户经理,告知他们将要发售的产品和产品的基本情况,让客户经理在营销新客户的同时可作为强有力的武器;同时,在每天的会计晨会上,告知客服主任与会计人员,让他们对产品也有所了解,可以加大产品的厅堂销售。

一系列前期准备工作做好后,就进入了正式销售环节。这是作为销售产品最重要的环节,也是体现我们理财经理能力的地方。比如:我们要坚定一个信念,就是“我们的产品永远是最好的”,有了这个信念才能非常自信地去销售每一个产品,如果对自己销售的产品都没什么信心的话,还怎么去给别人推荐产品呢?俗话说:只有不会销售的人,没有销售不出去的产品。

另外,要学会合理运用我们银行的一系列理财产品,包括各种基金产品和保险产品。因为我们在销售过程中不可能是一帆风顺的,所以需要合理运用各种产品去打动客户,通过自身的努力必会使客户接受至少一款产品。

就拿前不久销售的民生加银基金来说吧,当拿到分行下达的指标任务后,我便马上开始制定销售计划,首先我把550万元细化到每天,那么每天就要完成将近20万元的指标任务,于是我便开始邀约客户,我给自己的任务是平均每天必须邀约10位客户,在众多邀约客户中总有客户会对此款产品有兴趣,在与客户的不断沟通后,终于功夫不负有心人,我在离销售结束还有一星期的时候就超额完成了任务,最终销售结束时共销售了735万元,排在全行第三位。只要我们用心做了,是没有什么可以难倒我们的。