和人民军队一样，国家理财规划师也有自己的三大纪律八项注意，这正是理财师能够长期成功的秘诀。今天，我们上海人才培训市场促进中心的国家理财规划师考试培训老师就为大家分享这三大纪律和八大注意！

　　三大纪律：

　　● 不许打断别人说话

　　这不是一个简简单单的礼貌问题，而是一项基本原则，即理财师要听取任何人的话，明确了解他们的观点、习惯和需求，从而做到知己知彼。我国现在的理财师都是能言善辩之士，还不乏能力超常之人，但理财终究不是辩论，况且投资者考虑自己的财务问题肯定比理财师要深入的多，如果理财师一见到投资者就开始滔滔不绝，那么他就已经失败了。

    ● 保守稳健的投资建议

　　保守在生活中不属于一个褒义的说法，但在金融行业，保守是*基本的纪律之一。这是因为金融行业的诱惑太大了，不保守的人反倒让投资者不放心。而且作为以帮助别人理财为职业的理财师而言，不让别人的财产冒险也是一种美德。

　　● 牺牲自己，保护他人

　　这主要指理财师要竭力维护投资者利益，并且在必要时要牺牲一部分个人利益。在理财师与投资者利益发生冲突的时候，要以投资者资产能够得以*为原则。投资者永远是*关注自己利益的，他们选择理财顾问的标准就是在*大程度上维护自己的利益，只有真正地考虑到投资者利益的理财师，才能在行业中长期生存下去。　

　　八项注意：

　　● 保持*大诚信

　　这是理财师必须拥有的也是*为重要的品质之一。不欺骗投资者仅仅是诚信，而*大诚信是主动告知，即主动告诉投资者各类投资费用、隐含风险以及避免方法。由于理财师做的是“钱”的生意，所以也*容易遭到怀疑，如果投资者问起，那就证明已经受到某种程度的怀疑，只有主动告知，才能树立良好的信用。

   ● 注意尊重投资者私隐

　　在中国这种具有悠久的“不露富”传统的国家，更要尊重投资者私隐。不该问的问题不要问，不该说的更不要说。相对巧舌如簧的金融销售人员而言，善于沉默的理财师更受投资者欢迎。

　　● 和客户保持恰当的工作关系

　　对于理财师来讲，客户关系并不是越紧密越好，这是由于理财是件非常严肃的事情，过于紧密的关系往往会让投资者对理财师产生过高的期待，这对于理财师而言是不利的。

　　● 注意回避风险

　　风险回避是理财师的重要职责，也是专业理财师与“江湖术士”的*主要区别。投资者之所以聘请理财师，主要是希望能够在回避风险的条件下取得收益，所以理财师的风险控制能力是其水平的重要体现。
　　
　　● 保持勤勉的作风

　　理财师是非常辛苦的职业，一方面要分析投资者的投资需求，另一方面还要熟悉金融产品的知识，所以没有勤勉的工作作风是绝对不能成为一名优秀的理财师的。

　　● 态度不卑不亢

　　理财师不能歧视投资者的知识贫乏，也不能在投资者的财富面前折腰。投资者可能会拥有巨额财富，或者学历很高，地位显赫，但这不表明理财师比其卑贱，同时，理财师的专业知识也不是其蔑视投资者的本钱。双方应该保持一种平等的关系，只有在平等的条件下，才能谈论“财”的问题。

　　● 不要谈及政治、宗教等非财务问题

　　每个人的政治、宗教观点都是不一样的，而这些观点对投资者的理财方式选择有着各种潜移默化的影响。理财师不要与投资者直接讨论政治、宗教等非财务问题，只需在了解投资者政治、宗教观点的基础上，为其设计适合自己的理财方案即可。

　　● 不要使用非公开信息

　　中国人有个习惯，爱传小道消息。这在金融理财行业更是盛行，几乎每个投资者都希望找一个手眼通天，消息灵通的理财师，但实际上，绝大多数的小道消息都是假的，理财师也不能证实这些小道消息，更不能为他们负责。所以八项注意的*后一条就是不要使用非公开信息。

    国家理财规划师的这三大纪律八大注意不仅是对国家理财规划师的约束更是对一名有诚信、有责任的人的提醒，不仅我们这些备考国家理财规划师的同学要多加注意、为人处事中更要严格要求自己！*后，恭祝大家能够顺利通过5月份的国家理财规划师考试！