基金法律法规练习十五
作者：财菁
来源：财菁
1
单选题
守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。I.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律；II.证监会发布的各类部门规章；III.基金公司内部工作规程；IV.行业协会、交易所发布的自律性业务规则
A．I
B．I、II
C．I、II、III
D．I、II、III、IV
正确答案:D
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：162解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章、还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。
2
单选题
某基金销售机构在关于投资者教育工作的通知中，以下要求正确的是（）。
A．投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式
B．投资者教育应当纳入本公司各项业务环节
C．投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合
D．投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划
正确答案:B
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：203解析：投资者教育原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。而“投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合”实际上有等同于投资咨询的意思。
正确答案:A
解析:
测试方向：常识题难易程度：难测试教材：下册教材页码：203解析：个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。第Ⅳ项属于社会环境因素。
4
单选题
关于基金销售机构与投资者的互动交流，以下说法错误的是（）。
A．及时向客户传递重要的市场资讯、向客户积极推荐基金产品近期在投资操作的股票
B．进行电话回访，改善客户体验
C．深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准
D．做好客户服务日志及客户资料的更新、完备
正确答案:A
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：197解析：互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：193解析：基金客户服务的原则包括：投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：中测试教材：下册教材页码：199解析：自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：164解析：基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
8
单选题
关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（）。
A．基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告
B．基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
C．基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明
D．基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内向当地证监局报备
正确答案:D
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：161解析：基金宣传推介材料报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
正确答案:C
解析:
测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：185解析：同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。
正确答案:D
解析:
测试方向：常识题难易程度：难测试教材：下册教材页码：177解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。
